Los 10 mejores libros para los inversionistas

La investigación, el estudio y la preparación son definitivamente claves para lograr un mejor futuro financiero. Esto no se logra por arte de magia.

La buena noticia es que muchos inversionistas exitosos han sido completamente autodidactas. Estos se han valido de la investigación para crear un patrimonio, sea en la Bolsa de Wall Street, en el mercado inmobiliario o en tantos sectores como lo consideraron conveniente. Después de todo, hasta el más neófito sabe que es inteligente tener los activos diversificados.

Cuando empezó su carrera como inversionista, se dice que Warren Buffett leía 1.000 páginas diarias. No todos tenemos el tiempo ni el ánimo para leer esta cantidad en temas financieros todos los días, y además la mayoría no sabemos ni por qué libros empezar.

Así que ten presente uno de los mejores regalos para cualquier inversionista (incluso tú mismo) es un buen libro que abra camino hacia un mejor y más abundante futuro financiero. Para eso hemos recopilado ocho títulos que transformarán –para mejor y para siempre– la visión del dinero de quien los lea.

1. El hombre más rico de Babilonia - George Samuel Clason

Antes de adentrarse a los conceptos más complicados acerca de cómo invertir en la bolsa de valores, es importante comenzar con los principios básicos del porqué es importante invertir.

En este libro, Clason a través deparábolas, nos introduce en los fundamentos de una buena gestión de patrimonio. Así es como empieza con la primera, e indudablemente, la lección más importante de todo el libro: págate a ti primero. Eso significa que antes de gastarte todo tu sueldo, asegúrate de ahorrar el 10% de todo lo que recibas.

Impreso en 1926, el libro comenzó como una serie de panfletos producidos y distribuidos por diversos bancos y aseguradoras, los cuales fueron posteriormente recolectados y publicados en forma de libro.

Además de eso, el libro está lleno de consejos prácticos, como la importancia de pagar una hipoteca en vez de una renta y las cinco leyes del oro.

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2. The Only Game in town Babilonia – Mohammed El Erian

Escrito por uno de los directivos más conocidos de Wall Street, quien trabajó largos períodos en Pimco, Allianz y Cambridge, convirtiéndose en una de las voces más oídas por los mercados. El Erian nos enseña mucho sobre cómo los bancos centrales han cambiado la manera en la que Wall Street funciona.

También aborda las variables a observar y tener en cuenta para evitar la siguiente crisis que pudiera llegar a los mercados.

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3. The Wall Street Journal Complete Money and Investing Guidebook - Dave Kansas

Ahora sí, ya sabes que quieres invertir y deseas conocer todos los instrumentos que hay para crear tu portafolio de inversión, entonces este libro de The Wall Street Journal, definitivamente es para ti.

Kansas hace un excelente trabajo en describir todos los tipos de activos que puedes adquirir utilizando peras y manzanas para simplificar hasta los conceptos más complejos. En sus páginas descubrirás lo que es una acción, los bonos, cómo invertir en bienes raíces, cómo crear un plan de retiro, cómo se componen los fondos de inversión, cómo leer un estado financiero, quiénes son los inversionistas más importantes y por qué, para qué sirven las calificadoras y cómo deberían impactar tu toma de decisiones y más.

Este libro no enseña estrategias, pero sí desglosa todos esos conceptos que para un inversionista amateur pudieran sonar completamente alienígenas.

El único problema con esta publicación, es que al ser parte del WSJ, sólo está disponible en inglés.

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4. Flash Boys – Michael Lewis

Este libro habla de cómo el avance tecnológico en Wall Street ha traído un cambio importante en las estructuras del mercado. Hoy en día el mercado depende mucho más de distintos programas de trading automático, que hacen que el invertir sea más difícil para el inversor promedio.

Este es un libro que te ayudará a entender cómo esa estructura del mercado puede jugar en contra y porqué invertir a largo plazo es la mejor manera de invertir.

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5. Common Sense Investing – Jack Boggle

Este libro nos enseña porqué invertir en productos indexados es la mejor manera de invertir a largo plazo con riesgo calculado y controlado. Escrito por Jack Boggle, inversor estrella y fundador de Vanguard, explica cómo la historia demuestra que invertir en índices es la mejor manera de invertir, y cómo los ETFs son la mejor manera de hacer inversiones indexadas.

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6. Los ensayos de Warren Buffett - Lawrence A. Cunningham

Desde 1965, Buffett, ha escrito cartas anuales dirigidas a los accionistas de su empresa insigne, Berkshire Hathaway. En ellas deletrea –de una manera muy sencilla– cuál es su punto de vista acerca de la economía mundial de ese momento y expresa su estrategia de inversión para el próximo año.

Por ende, estas cartas se han convertido casi en una bola de cristal para cualquier inversionista que esté activamente depositando su confianza en la bolsa de valores.

Aunado a eso, Cunningham, que es profesor de la Escuela de Leyes de la Universidad de George Washington, las edita y recopila por tópicos, lo que nos brinda una biografía de las estrategias de inversión de Buffett durante los últimos 50 años.

De esta manera, nosotros como lectores podemos comprender más a fondo el modo de pensar del “Oráculo de Omaha” y ver cómo ha ido creciendo y cambiando su propio estilo. Incluso Buffett, ha mencionado, que de todos los libros que llevan su nombre en el título, éste es su favorito ya que denota “una coherente reorganización de las ideas”.

Así es como en las páginas de este libro, encontramos una de las mejores clases de inversión que hay en el mundo, siguiendo los pasos de uno de los inversionistas más importantes de la historia.

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7. Beating the Street - Peter Lynch

Lynch es uno de los gestores de fondos de inversión más famosos en el mundo. De 1977 a 1995 dirigió el Fondo Magellan de Fidelity Investments, en donde promedió un 29,2% de retorno anual, lo cual era el doble del índice S&P 500. Así es como multiplicó sus activos bajo gestión de tan solo US$18 millones a US$14.000 millones en ese lapso y se convirtió en una leyenda de Wall Street.

En este libro Lynch trata de presentar una manera pragmática de inversión. Insiste en que cada inversionista debe hacer su tarea, investigar bien las acciones e invertir solo en lo que conocemos.

Los ejemplos que utiliza el autor pueden parecer un poco anticuados, no obstante, los principios de su estrategia de inversión aún pueden ser aplicados el día de hoy. 

De acuerdo con Lynch, se deben buscar empresas con poca deuda, mucho valor y crecimiento, y más que eso, el inversionista debe tener el estómago para soportar las bajadas de la bolsa. Siguiendo este principio, es solo cuestión de tiempo que el inversionista consiga los retornos deseados. 

El único problema es que también este título solo se encuentra en inglés.

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8. La Riqueza de las Naciones - Adam Smith

Este libro no trata directamente sobre la inversión. No obstante, es primordial su lectura para entender cómo es que la economía política de los países influye en el mercado y se relaciona con cosas como precios, renta y acumulación de la riqueza. Por ende, La Riqueza de las Naciones, es una lectura obligada para cualquier estudiante de economía o inversionista potencial.

El concepto más importante que desarrolla Smith, y que menciona brevemente en este libro, es el de la Mano Invisible, de acuerdo al cual los mercados no solo se rigen por intereses personales o los intereses mercenarios de los empresarios, sino que el ser humano entiende que la cooperación es primordial entre personas para prosperar. Esto conlleva a la liberación del mercado que opta por la mínima regulación por parte del Estado. Sobra decir que la Mano Invisible se ha convertido en un tema sumamente controversial, ya que muchos culpan a la poca regulación de los mercados de la crisis global de 2007.

Pero además de eso, este libro, nos permite entender otros factores importantes de los que depende el crecimiento de una empresa, así como lo son salarios, renta, división del trabajo, el papel moneda, etcétera. También nos explica los peligros de las prácticas monopólicas y cómo es que el interés personal puede crear e inflar un mercado artificial.

Smith cree que los factores que influyen a la acumulación de la riqueza se limitan al tamaño del mercado. Esta idea quizás era viable en siglo XVIII, cuando se escribió el libro, sin embargo, las crisis económicas globales de los últimos 40 años nos han demostrado que es la avaricia lo que rige los mercados y que la riqueza no limita su tamaño. Algunos podrían argumentar que las mismas correcciones que sufren y que afectan a tantas personas, son precisamente el resultado de la mano invisible en acción.

A pesar de ser ya un libro con más de dos siglos de historia, sigue siendo un pilar para cualquier inversionista que busca entender cómo funciona el sistema capitalista.

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9. Irrational Exuberance - Robert Shiller

En 1996, justo al principio de la crisis tecnológica “dotcom” de los noventa, Alan Greenspan, el director de la Reserva Federal de los Estados Unidos, salió a dar un discurso en donde se acuñó el término de exuberancia irracional para describir un entusiasmo por parte de los inversionistas que suben los precios del mercado y causan una burbuja insostenible, ya que éstos no estaban basados en indicadores fundamentales.

Para el año 2000, Robert Shiller, quien recibió un premio Nobel en economía tan solo 13 años después, utilizó esta frase para describir cómo los mercados de ese momento estaban sobrevaluados y el mismo mes de su publicación, el mercado se derrumbó.

En 2005, se reimprimió una segunda edición, pero esta vez el autor se enfocó a la burbuja de bienes raíces que casi colapsaría la economía mundial dos años más tarde.

Para 2015, la tercera edición del libro ahora acusaba de una exuberancia irracional a los bonos de madurez larga, los bienes raíces y acusa a la bolsa de encontrarse sobrevaluada.

Aunque la lectura de este libro puede pintarnos panoramas cataclismos, siempre es importante prepararse para el peor escenario.

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10. Psychology of Money – Morgan Housel

El autor nos enseña que ser individuos millonarios, no se trata necesariamente de ser inteligente y tener un cúmulo de conocimientos, sino más bien de cómo se comportan en sus vidas, especialmente con temas relacionados al dinero. Este libro muestra algunas actitudes necesarias a tener en todo momento cuando se trata de manejar nuestro dinero.

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